根據(jù)《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令〔2022〕1號）等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將邢臺銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）與河北順德投資集團有限公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的重大關(guān)聯(lián)交易事項披露如下：

　　一、關(guān)聯(lián)交易概述及交易標的情況

　　2025年1月14日經(jīng)邢臺銀行授信審查委員會審議，本行按照授信審批和授權(quán)程序，將河北順德投資集團有限公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的授信調(diào)整為170000萬元，調(diào)整后具體明細如下：邢臺順德教育產(chǎn)業(yè)投資有限公司授信19800萬元，擔保方式為抵押；邢臺水業(yè)集團有限公司授信2500萬元，擔保方式為保證；河北順德投資集團有限公司授信57600萬元，擔保方式為保證；河北順德投資集團資產(chǎn)管理有限公司授信25300萬元，擔保方式為保證；邢臺冀泉供水有限公司授信4850萬元，擔保方式為保證；邢臺市國順土地整理有限公司授信2000萬元，擔保方式為保證；邢臺市順景旅游開發(fā)有限公司授信19850萬元，擔保方式為保證；河北順翔供應鏈管理有限公司授信12900萬元，擔保方式為保證；邢臺金瀚排水有限公司授信25094萬元，擔保方式為保證；河北金灝水務股份有限公司授信106萬元。同時，2025年1月14日和15日，分別審議同意河北順德投資集團有限公司貸款20000萬元和10000萬元。

　　上述關(guān)聯(lián)交易，已經(jīng)本行董事會審批通過，審批決策程序合法合規(guī)。上述關(guān)聯(lián)交易為授信類關(guān)聯(lián)交易，河北順德投資集團有限公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)在滿足授信約定條件的情況下使用額度，交易品種或標的為貸款業(yè)務。

　　二、交易對手情況

　　河北順德投資集團有限公司成立于2009年9月25日，法定代表人劉宏偉，注冊資本200000萬元，企業(yè)類型是有限責任公司（國有獨資），屬于商務服務業(yè)，注冊地河北省邢臺市信都區(qū)冶金北路889號，經(jīng)營范圍為以公司自有資金向燃氣行業(yè)、供水行業(yè)、公共交通運輸行業(yè)、土地平整行業(yè)、房地產(chǎn)行業(yè)、城市建設(shè)行業(yè)、廣告行業(yè)、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目、河道治理項目進行投資與資本運營管理、自有房屋租賃；土木工程建筑業(yè)、建筑裝飾裝修和其他建筑業(yè)等（依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準后方可開展經(jīng)營活動）。

　　邢臺順德教育產(chǎn)業(yè)投資有限公司成立于2015年12月4日，法定代表人顧書磊，注冊資本5000萬元，企業(yè)類型是有限責任公司（非自然人投資或控股的法人獨資），屬于商務服務業(yè)，注冊地河北省邢臺市襄都區(qū)開元北路181號，經(jīng)營范圍為以公司自有資金向教育產(chǎn)業(yè)、土地平整行業(yè)、房地產(chǎn)行業(yè)、城市建設(shè)行業(yè)、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目及市政公共設(shè)施建設(shè)項目投資、經(jīng)營；旅游開發(fā)；游覽景區(qū)管理等（依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準后方可開展經(jīng)營活動）。

　　邢臺水業(yè)集團有限公司成立于2007年11月22日，法定代表人田碩軍，注冊資本4100萬元，企業(yè)類型是有限責任公司（非自然人投資或控股的法人獨資），屬于水利管理業(yè)，注冊地河北省邢臺市新都區(qū)鋼鐵南路86號，經(jīng)營范圍為自來水生產(chǎn)與供應、建設(shè)工程施工、建設(shè)工程設(shè)計、建設(shè)工程勘察、道路貨物運輸（不含危險貨物）等（除依法須經(jīng)批準的項目外，憑營業(yè)執(zhí)照依法自主開展經(jīng)營活動）。

　　河北順德投資集團資產(chǎn)管理有限公司成立于2011年12月29日，法定代表人侯志峰，注冊資本30000萬元，企業(yè)類型是有限責任公司（非自然人投資或控股的法人獨資），屬于商務服務業(yè)，注冊地河北省邢臺市信都區(qū)冶金北路889號1號樓6層，經(jīng)營范圍為資產(chǎn)管理、以公司自有資金向燃氣行業(yè)、供水行業(yè)、公共交通運輸行業(yè)、房地產(chǎn)行業(yè)、城市建設(shè)行業(yè)、廣告行業(yè)、城市基礎(chǔ)設(shè)施項目及河道治理項目投資，房租租賃、房地產(chǎn)開發(fā)與經(jīng)營等（法律、行政法規(guī)、國務院禁止經(jīng)營的除外，限制經(jīng)營的待取得許可證后方可經(jīng)營）。

　　邢臺冀泉供水有限公司成立于2012年12月12月，法定代表人田碩軍，注冊資本13755萬元，企業(yè)類型是有限責任公司（非自然人投資或控股的法人獨資），屬于水的生產(chǎn)和供應業(yè)，注冊地河北省邢臺市信都區(qū)鋼鐵南路與建設(shè)西路交叉口西北角水質(zhì)監(jiān)測綜合樓1號樓1層101 等11套房，經(jīng)營范圍為集中式供水，提供施工設(shè)備服務，機械設(shè)備經(jīng)營租賃，管道和設(shè)備安裝，管道工程建筑，工程勘察設(shè)計，水質(zhì)技術(shù)監(jiān)測服務等（法律、行政法規(guī)、國務院禁止經(jīng)營的除外，限制經(jīng)營的待取得許可證后方可經(jīng)營）。

　　邢臺市國順土地整理有限公司成立于2015年10月1日，法定代表人張明，注冊資本5000萬元，企業(yè)類型是有限責任公司（非自然人投資或控股的法人獨資），屬于農(nóng)、林、牧、漁專業(yè)及輔助性活動，注冊地河北省邢臺市信都區(qū)泉北西大街1622號，經(jīng)營范圍為農(nóng)村土地整理服務、按公司資質(zhì)承攬房屋建筑工程施工、道路工程建筑施工、園林綠化工程服務、土石方工程服務、房屋拆除服務，單位自有房屋租賃（法律、行政法規(guī)、國務院禁止經(jīng)營的除外，限制經(jīng)營的待取得許可證后方可經(jīng)營）。

　　邢臺市順景旅游開發(fā)有限公司成立于2016年7月12日，法定代表人付義苓，注冊資本5000萬元，企業(yè)類型是有限責任公司（非自然人投資或控股的法人獨資），屬于商務服務業(yè)，注冊地河北省邢臺市信都區(qū)冶金北路889號1號樓507室，經(jīng)營范圍為旅游開發(fā)、農(nóng)村土地平整、市政道路工程服務、園林綠化工程施工、娛樂設(shè)施工程建筑施工、管道和設(shè)備安裝、房屋建筑工程等（除依法須經(jīng)批準的項目外，憑營業(yè)執(zhí)照依法自主開展經(jīng)營活動）。

　　河北順翔供應鏈管理有限公司成立于2019年4月3日，法定代表人弓珂，注冊資本10000萬元，企業(yè)類型是有限責任公司（非自然人投資或控股的法人獨資），屬于商務服務業(yè)，注冊地河北省邢臺市橋西區(qū)冶金北路889號，經(jīng)營范圍為供應鏈管理服務、金屬材料銷售、金屬制品銷售、有色金屬合金銷售、非金屬礦及制品銷售、建筑材料銷售等（依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準后方可開展經(jīng)營活動，具體經(jīng)營項目以相關(guān)部門批準文件或許可證件為準）。

　　邢臺金瀚排水有限公司成立于2020年12月14日，法定代表人徐志林，注冊資本31100萬元，企業(yè)類型是其他有限責任公司，屬于水的生產(chǎn)和供應業(yè)，注冊地河北省邢臺市信都區(qū)鋼鐵南路86號水質(zhì)監(jiān)測綜合樓4層401，經(jīng)營范圍為建設(shè)工程施工、天然水收集與分配、水利發(fā)電、污水處理及其再生利用、市政設(shè)施管理等（除依法須經(jīng)批準的項目外，憑營業(yè)執(zhí)照依法自主開展經(jīng)營活動）。

　　河北金灝水務股份有限公司成立于1999年4月9日，法定代表人徐勁松，注冊資本6090萬元，企業(yè)類型是股份有限公司（非上市、國有控股），屬于居民服務業(yè)，注冊地邢臺市信都區(qū)郭守敬北路62號，經(jīng)營范圍為供水（不含飲用水）及供水技術(shù)咨詢服務、供排水技術(shù)咨詢服務、供排水設(shè)備銷售、供水管道、排水管道的施工（法律、行政法規(guī)、國務院禁止經(jīng)營除外，限制經(jīng)營待取許可后方可經(jīng)營）。

　　與本行的關(guān)聯(lián)關(guān)系：河北順德投資集團有限公司系本行主要股東，邢臺順德教育產(chǎn)業(yè)投資有限公司、邢臺水業(yè)集團有限公司、河北順德投資集團資產(chǎn)管理有限公司、邢臺冀泉供水有限公司、邢臺市國順土地整理有限公司、邢臺市順景旅游開發(fā)有限公司、河北順翔供應鏈管理有限公司、邢臺金瀚排水有限公司和河北金灝水務股份有限公司是河北順德投資集團有限公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)，屬于本行關(guān)聯(lián)方。

　　三、定價政策

　　基于本行日常經(jīng)營、業(yè)務開展需要，本次與河北順德投資集團有限公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)間的關(guān)聯(lián)交易按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進行，業(yè)務審批及交易定價按照正常業(yè)務流程開展，交易公允、合理，不存在損害本行及本行股東利益的情形。

　　四、關(guān)聯(lián)交易金額及相應比例

　　本次河北順德投資集團有限公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)涉及的授信類關(guān)聯(lián)交易金額為170000萬元，占本行2024年四季度末資本凈額比例為12.7%，按照《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，均屬于重大關(guān)聯(lián)交易。

　　五、關(guān)聯(lián)交易審批意見或決議情況

　　2025年1月，本行關(guān)聯(lián)交易控制委員會2025年第三次會議已審議通過上述授信用信事項、第六屆董事會2025年第三次臨時會議已審議通過《關(guān)于提請審議河北順德投資集團有限公司集團授信調(diào)整及河北順德投資集團有限公司用信的議案》，本次重大關(guān)聯(lián)交易已經(jīng)按照監(jiān)管規(guī)定及本行關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定履行了審批程序，決策程序合法合規(guī)。

　　六、獨立董事發(fā)表意見情況

　　本行獨立董事對本次涉及關(guān)聯(lián)交易發(fā)表了獨立意見，相關(guān)意見如下：

　　獨立董事李豪新書面意見：公司擬給河北順德投資集團有限公司集團授信170000萬元及河北順德投資集團有限公司貸款30000萬元，均屬公司正常業(yè)務，遵循市場化定價原則，依照市場公允價格、以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進行，符合公司和全體股東的利益，不存在通過關(guān)聯(lián)交易進行利益輸送及損害公司和股東利益的情形，不會影響公司的獨立性，也不會對公司的正常經(jīng)營活動及財務狀況造成重大影響；本次關(guān)聯(lián)交易符合監(jiān)管部門相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的要求，符合邢臺銀行關(guān)聯(lián)交易相關(guān)管理辦法的規(guī)定；本次關(guān)聯(lián)交易已依法履行了相關(guān)的內(nèi)部審批程序。

　　獨立董事李宗芳書面意見：本次關(guān)聯(lián)交易事項屬于本行日常業(yè)務經(jīng)營中的合理交易，符合法律法規(guī)、監(jiān)管部門及本行的有關(guān)規(guī)定；本次關(guān)聯(lián)交易遵循公平、公正、公開的原則，依照市場公允價格進行，符合本行和全體股東的利益，不存在損害本行股東利益的情形，不會對本行及未來的財務狀況產(chǎn)生不利影響，也不會影響本行的獨立性；本次關(guān)聯(lián)交易依法履行了內(nèi)部審批程序，決議合法、有效。

　邢臺銀行股份有限公司

　　2025年1月21日